ニュース&トピックス

2020.04.14

4月のオンライン講座予定アップしました!

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

みなさん、こんにちは

 

今月4月のオンライン講座をアップしました。

公務員・会社員のための資産運用講座です。

オンラインですので、全国、どこからでも、ご自宅で

安心、安全に学べます。

 

リモートワークで、時間を有効に

いまだからこそ、儲け話にだまされることなく、

お金の基本を学びましょう

 

フランクに、率直に、わからないことを

なんでも聞いてくださいね

 

公務員・会社員のための資産運用講座

 

ミドル&シニアのためのライフプラン講座

 

 

山下FP企画 公式ラインアカウント

 

2020.03.26

新コロナ・・・貯蓄性の保険からお金を引き出してもOK(無利子)

ニュース&トピックス

コロナ緊急対策として、貯蓄性の保険からお金を引き出すことも可能です

今回のコロナショックで、個人、法人を問わず、

ご自身の加入している貯蓄性の保険から、

お電話1本、保険会社へご連絡するだけで、

貸し付けを金利ゼロ円で受けることもできます。
(保険会社によって対応が異なります)

 

契約者貸付とは

 


契約者が自分の保険の解約金の一部を自分が使うために引き出す
契約者貸付 といいます。

貸付とありますが、そもそもは自分の払った保険料ですから
困ったときは、堂々と貸付を受ければよいのです。


いくらお金を貸し付けできるか?

詳細は、ご自身の保険の担当者へ問い合わせするのが早道です。

主な保険会社のリンクを張っておきましたので、ご参照ください。

 

主要な保険会社の新コロナの対応について

 


アフラック

 


東京海上あんしん生命

 

ジブラルタ

 

ソニー生命

 

オリックス

 

三井住友海上あいおい生命

 

NN生命

 

FWD富士生命

 

アクサ

 

メットライフ

 

マニュライフ生命

 

 


貯蓄性の保険の意義

よく保険は掛け捨てでと、書かれている記述を見たり、聞いたり
問い合わせを受けたりしますが、それは、だれにでも当てはまるルールではないのです。


「誤解」「刷り込み」「思い込み」「決めつけ」です。


貯蓄性保険か?掛け捨て保険?・・・・

掛け捨てが良い場合もありますし、貯蓄性のほうが良い場合もあります。

その方の置かれた立場、年収、環境、嗜好、保険リテラシーレベルにより異なります。

理屈だけでは語れないところが、保険の難しさだと・・・

実務を重ねてまいりました結果、そう思います。

 

貯蓄性の保険は第3の銀行

 

さて今回の場合は、貯蓄性の保険に加入されていた場合ですが、


コロナショックで資金繰りが悪化した場合、

預金以外で、簡単にお金を引き出す第3の銀行として

「貯蓄性の保険」がその役割を果たします。

 

 

この第3の銀行は普段、クライアント様の意識の中に存在しません。
いわゆるあてにしない「お金」(無意識のお金)

ですが、このような緊急事態が発生し、家計のまたは、会社の資金繰りが
悪化すれば、電話1本でお金が口座に振り込まれ、役立つお金にかわります。(顕在化したお金)


しかも今回の場合は利息ゼロとしている保険会社も多数あります。
(全保険会社ではないことに、驚いていますが。)

 

 

ともあれ、

お金がない時に、銀行から融資をお願いしてもそれななかなか厳しいものがあります。

今回のコロナショックは、いつ収まるか?今の段階では見通しが立ちません。

もし資金繰りで困っている個人、法人の保険契約者の方は、

「契約者貸付」を検討してみてください。

2020.03.24

あなたのマネーIQは? 20秒でわかる!診断テスト開始しました

あなたのマネーIQは?

 

人生100年時代、お金のことがわからない・・・・では到底生きていけません。

 

お金といっても、税金、社会保険、資産運用、マイホーム購入、保険、相続、贈与など様々あります。

 

なんとなくわかっている、なんとかなるだろう・・・は昔のお話。

 

コロナショックをあなたはどう思っていますか?これから、日本はどこへ向かっていくのでしょう? 

一人一人が、冷静に正しいお金の知識を持ち、不安になることなく、やるべきことをやるだけですね

 

 

みなさんにお金のことをわかりやすく、たのしく学んでいただくために

時事ネタ、節約ネタ、資産運用ネタ、年金ネタ、保険ネタ、マイホーム購入ネタなどの

生活経済ネタ等を山下FP企画LINE公式アカウントにて、毎週に日曜日の夜、発信する予定です。

 

登録していただきましたら、「マネー」というメッセージを一言お送りください。

 

そうしましたら、マネーIQ自動診断がスタートします。

もしも・・・

マネーIQが低いからといって、落ち込まないでくださいね!

 

これから、マネーリテラシー力をつければOKですから!

 

 

 

 

 

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