ライフプラン表作成とマネー計画(6つすべて実行)

  • 住宅購入診断(賃貸VC持ち家、購入したほうがいいか?しないほうがいいのか?からスタート)
  • 住宅選び(中古は新築か?マンションか戸建てか?その場合、どのエリアで買うべきか?)
  • 住宅資金計画(頭金はいくら? 諸費用はいくら必要か?住宅ローン選び、変動VS固定金利など)
  • 家計の見直し(住宅ローンの返済がスタートする場合、ムダな家計費を削減)
  • 保険の見直し(団体生命保険付きの住宅ローンの場合生命保険の保障を再チエックする必要あり)
  • 資産形成(住宅ローンも返済しながら、教育資金や老後資金も貯めていくため)

サービス内容のご案内

このような方におすすめです!

  • 物件選びから資金計画、住宅ローンまでプロのアドバイスを聞いた上で住宅を不安なく購入したい方
  • 自分にとって無理のない住宅借入金額を知りたい方
  • 子供の教育費や老後資金も考慮し、適正金額となる住宅を購入したい方
  • 自己資金をいくら貯めたら、購入したらよいかわからない方
  • マイホーム購入初心者で、不動産業界の慣習を知り、有利に不動産取引を進めたい方
  • 自己資金不足で、相続対策として親、祖父母に協力を得ながら マイホームを購入したい方
  • 何度も買い替えをする予定はなく、終の棲家としてマイホームを購入したい方
  • マイホームを最終、老後資金として活用したい方

お客様の声

Y様・神戸市在住・30代

相談しようと思ったきっかけは?

そろそろマイホームを購入しようと決意しましたが、いくらぐらいの家だったら無理なく返済できるのか?新築戸建?中古マンション?など、家選びから迷うところもあり「住宅購入診断プレミアム」を申し込みました。

詳細はこちらから
>>【住宅購入診断プレミアム/Y様・神戸市在住・30代

A様・宝塚市在住・40代

相談しようと思ったきっかけは、もしもこのまま賃貸だったら?

最近人生100年時代・・・とか老後の生活費2000万円が必要と世間で騒がれているみたいで、会社を退職してから30年も老後生活とは考えたくなかったのですが、もしもこのまま賃貸だったら・・・と不安になって相談することにしました。

退職してから、両親と同居をして親の面倒をみながら、生活するのかな?とぼんやりと考えていましたが、最近弟が両親の家を壊し二世帯住宅を建てましたので、その計画はなくなり、自分の身の振り方を考えなくてはいけなくなったことも相談のきっかけです。

詳細はこちらから
>>【住宅購入診断プレミアム/A様・宝塚市在住・40代

N様・西宮在住・40代

不動産屋さんで、無料でシミュレーションしてもらっいましたが、どこも「買えます!大丈夫です!」の一点張り。本当に無理なく返済できる金額を知りたくてヤマシタさんにご依頼しました。子供の教育進路によりお金が予想以上にかかる事、親の介護の問題など私たちでは予想できないことを、アドバイスしてくれ助かりました。

家を買ったあとで、諸々の問題が露呈すると大変でした。購入まえに相談できてよかったです。

K様・伊丹市在住・30代

転勤が多いので、正直、マイホーム購入を迷っていました。

買った後にすぐ転勤となるとなんだか前向きになれません。

このままですと借り上げ社宅はあと1年で出なくてはならず、主人の年齢を考えると、買うなら早い方がいいのか?

子供の学校区の問題もあり、自分たちの場合、どこでどのような家を買ったらいいか?考えれば考えるほど、わからなくなり、ヤマシタさんに相談して、方向性が分かり、スッキリしました。ありがとうございました。

S様・宝塚市在住・30代

実家を相続し将来建て替えしてマイホームを建てる計画でしたが、 その前に、いろいろな問題があることが分かり驚きました。

両親と私ども夫婦だけの問題でないこと、「遺言」の必要性があることなど、いままで思いもよらない事に、先に相談しておいてよかったです。

親がいつまでも元気でいる前提で、計画していましたので、 「相続」が「争族」に発展しないように頑張ります。

Y様・芦屋市在住・40代

教育進路が、私立中高一貫校に進学した場合、住宅ローンがきつくならないか、不安でした。塾代もいくらかかるのか?事前に計算にいれておいて良かったです。住宅ローンの選び方も参考になりました。長時間、ひとつひとつ質問に答えていただき、慣れない不動産取引の仕組みやかかる費用もよくわかりました。

ご料金

相談料:5万円+消費税(6つの項目を含みます)

※相談日から1年以内、何度でも相談可能です。

お申し込みの流れ

  1. お申し込みフォームから、お問合せください
  2. ご面談1回目

    2時間(家選びのコツから家計診断、ライフプラン表作成のためのヒアリング)

    「どんな家(マンション・戸建・新築・中古)」がご自身に合っているのか?

    どのエリアに購入すべきか?(郊外・都心部・学校区)

    今?定年後?購入しない選択肢もありますが、それら全部踏まえて、レクチャーいたします。

    すぐに購入を前提としていない相続がらみの家の購入なども相談できますので、不動産屋さんでは相談できない本当の意味でのご自身に合ったマイホーム購入の相談ができます。

    そもそも家計簿をつけていない場合は、その場で家計診断をしいくら住宅ローンを支払っても大丈夫かどうか、一つ一つの費用項目を精査します。

  3. ご面談 2回目

    1回目のヒアリングをもとに作成したライフプラン・キャッシュフロー総合診断をご提示、ご説明

    <相談でわかる事・お渡しするもの>

    • 「無理のない借入金額」、「住宅ローン返済計画」「購入予算の診断」「繰り上げ返済の有無」「住宅ローンの選択」
    • 生命保険・医療保険の最適化診断
      ご自身の資産状況、家族構成、リスク防衛の観点、家計バランスよりアドバイスします。団体生命保険を加味し、過剰分はカットしコスト削減、不足分は見直し提案いたします。
    • 資産形成(積立投資・一括投資・預金寿命の延命・繰り上げ返済の資金作りなど)必要に合わせてご相談
    • ライフプラン・キャッシュ・フロー総合診断(30ページ) 教育資金
      老後資金が確保できるか、無理なく支払えるか、「見える化」します。
      • ライフイベント表 ・今後のキャッシュフロー
      • 今後の収支と金融資産残高の推移グラフ
      • お子様のための支出推移票
      • お子様のための支出推移グラフ
      • 取得予定の住宅ローンについて
      • 繰り上げ返済による節税効果
      • リタイア後の必要資金
      • リタイア後のキャッシュフロー表
      • リタイア後のキャッシュフローグラフ
      • 公的年金受取予想グラフ
      • 遺族年金の受取予想グラフ
      • 万が一の場合の備えについて
      • 生命保険の保障内容一覧
      • 払い込み生命保険料の推移
      • 必要保障額と死亡保険金の対比グラフ

    住宅購入プレミアムプラン ライフシミュレーションのお見本>

    ※一部のみ表示しております。

    <特典>

    ・アフターサポート(12ヶ月間)

    ・無料でメールまたは ライン

    急ぎの場合は電話で対応いたします。

住宅資金計画から、教育、老後資金の確保、家計の見直し、生命保険の見直し、老後の資産形成までトータルでアドバイスする山下FP企画、イチオシの人気プランです。

ご相談はただいまはZOOMオンライン相談のみ。ご自宅で安心、安全な環境で落ち着いて相談可能です。