山下FPブログ記事

2020.05.27 / ■女性のためのライフプラン

オンライン ライフプラン診断

■女性のためのライフプラン

オンライン ライフプラン診断とは?

コロナ禍の影響で、世の中の働き方が大きく変わりました。

少子高齢化が加速度的に進み、老後不安を抱くのが当たり前だと思います。

将来の見通しがわからず、手探りの中で生活していくのは、

ご不安ではないでしょうか? 

 

その不安を取り除くために、「人生計画」、「ライフプラン」を立て、

予定通りのライフイベントを送れるか確認する事をお勧めしています。

※ライフプランとは?

 

 

今までは、プラン初回面談で、しっかりヒアリングをして2回目でライフシミュレーション結果を印刷して、お渡ししていましたが、

オンライン相談(ZOOM)の普及に合わせ、

60分のオンライン相談時間内にライフシミュレーション結果をご覧いただき、完成したものを後ほどメール送信させていただくことにしました。

 

オンライン相談(ZOOM使用)ですので全国対応です。どうぞご活用ください。

 

 

 

オンライン相談の流れ

 

 

           メールにてお申込み  

     

               ↓

          相談料のお振込み案内メール

 

               ↓

 

            相談料のお振込み

               ↓

 

       ヒアリングシート(WEB入力・送信)

       ※パソコン、タブレット、スマホからご入力

 

               ↓

       オンラインにて、ライフプラン診断(60分)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

相談料金

 

         1万円+税(11,000円)

 

相談時間

 

          60分 

 

 

ライフシミュレーションでわかること

 

・今のような生活で将来、老後破綻しないかどうか?

・今のような貯蓄のペースで老後まで安心して生活できるか?

・マイホーム購入の適正な借入金額

・住宅ローンの債務が老後生活に影響しないかどうか?

・60歳以降のライフプランと資産残高(見込み)

・子供の進路、中高校と私立へ進学する場合にお金が足りるか?

・医学・薬学部、海外留学など高額な教育費の負担ができるかどうか?

・子供2人を私立大学に通わせることができるかどうか?

 

 

 

無料のライフシミュレーションとの違い

 

金融機関などでご自身で入力すれば、

シミュレーション結果を得られますが、

それで安心できますか?

 

もしそれで、満足されるのでしたら

有料のシミュレーションを作成する

必要はありません。

無料シミュレーションは、アドバイスなどありませんから・・・。

 

作成したシミュレーション結果から、

何を「改善」したらよいのか?

ココが一番重要なところです。

 

 

「何のために。シミュレーションをするのか?」

 

 

私は、約20年にわたりシミュレーションを作成してきましたが、

多くの方の場合、「改善の余地」があります。

 

完璧なシミュレーションなどありません。

 

今はいいけど、老後は困るかも? 

老後破綻予備軍もチラホラです。

 

 

問題点を先送りしてしまうと、

「大きな問題」として取返しのつかないことに!

 

また、シミュレーションからは見えない部分、

たとえば・・・

「どんな家を買うのがよいか?」

「実家の空き家と相続問題」

「生活費の内訳・やりくり」

「子供の進路や教育問題」

「資産運用方法」

「退職金運用方法」

「保険の内容・見直し(生命保険・損害保険)

「介護のための住まい」

「子供への贈与・もめない相続対策」など

 

ご自身では、気が付かない「問題点」も多々あります。

 

 

ここがもっと〇〇だったら・・・・

もし〇〇にしたら・・・など

プロの視点での改善点を

早い段階で着手することにより

 

「理想の未来、思い描いた生活」

を手に入れる事が可能です。

 

 

 

 

ライフシミュレーションの見本は?

・キャッシュフロー表(CF表)

・遺族年金

・教育資金

・住宅ローン返済表

資産残高グラフ

改善点のアドバイス・フォロー付き

60分の間に、作成したライフプランシミュレーションの改善点をアドバイスさせていただきます。その後ご質問などありましたら、メールにてお答えいたします。(メールサポート付)

 

よくあるご質問

Q:自分でライフプランシミュレーションに必要な数字を入力できるか?心配です

A:完璧に入力したとしても、ライフプランシミュレーションは必ず誤差があります。もしご入力に迷われる個所がありましたら、オンライン相談時に私とご一緒に埋めていきましょう。サポートいたします。

 

Q:そもそもですが、家計簿などつけておりません。ライフプランシミュレーション可能でしょうか?

A:はい、可能です。家計簿をつけることは今後の課題とし、ライフプランシミュレーション作成には、毎年の貯蓄金額をお調べいただき、その他は支出したものとします。

毎年、今の貯蓄ペースを継続したとしてライフイベント(教育費・老後の生活)にさしさわりないか?安心できるか?などを検証します。

 

Q:ライフプランシミュレーションのパターンを2パターン作成してほしいのですが・・・

A:60分の相談時間内に、入力いただいた数字をもとに私のほうでヒアリングをしながら、完成していきます。別パターンをご希望の場合は、あらためて、別日程で、60分枠をお申込みください。

 

Q:ZOOMの使い方がよくわからないので、オンライン相談が心配です。

A:ZOOMが初めての方でも、安心してお使いいただけます。開始15分前にログインしていただきましたら、使い方もお教えいたします。

 またZOOM初心者の方にはこちらのサイトがわかりやすいので、ご覧ください。

 

 

Q:オンラインよりも、面談で相談したいのですが。

A:ライフプランシミュレーションの入力をWEBでやっていただき、相談をご面談ですることも可能です。(その際は、西宮の事務所にお越しいただくことになります。)

お申込み方法

メールまたはお電話0798-36-4877(9時~20時)まで

2017.05.16 / ■ドクターのためのライフプラン

5月24日 大阪・梅田 経営者のためのマネーセミナー

■ドクターのためのライフプラン

会社経営者対象のマネーセミナーのご案内です。

会社経営者のお悩みの一つに

「資金繰り」があります。

ご存知のように、銀行からの資金調達には、保証協会とプロパー

そして、国の融資「日本政策金融公庫」があります。

 

今回は、「日本政策金融公庫」 大阪広域営業推進室の高橋氏をお招きし

融資する銀行が、どんな観点で決算書を見ているか?

などを中心にお話をしていただきます。

会社の資金繰りに、困ったときに

資金を調達しようとしても

もう遅い!

低金利の今、安心安全な国のローンの融資を受け

銀行の「たにまち」にならないようにしませんか?

 

第二部は、開業医・ドクター1000件の契約件数の

関西でナンバーワンの保険代理店

株式会社フォーユー 牧野副社長が、融資したくなる決算書の極意と

生命保険の活用術をお話します。

保険にいっぱい入り、困っている法人様必見です。

また借入金利を下げる方法もお伝えします。

 

第一部、第二部両方参加で3000円です。(懇親会5000円)

 

ヤマシタも参加します!

 

ご興味のある会社経営者様、

融資を受けるために良いアドバイスし顧問開拓をされたい税理士の先生方

ご参加希望の場合は、直接山下まで、ご連絡ください。

 

5月23日セミナー

 

 

 

 

 

201705資金繰りと資金調達のポイント0420

2016.04.12 / ■ドクターのためのライフプラン

ドクターのためのがん保険

■ドクターのためのライフプラン

 

ドクターのためのがん保険

 

 

今日の辛坊さんの特番は、「がんの名医が明かす新事実!」

 

日本のがんの専門医が一同に集まり、

いわゆるがんにまつわる、医師の本音トークという番組でした。

 

 

辛坊さんも、何を隠そう、人間ドックで大腸がんを発見し

命拾いしたのだそうです。(辛坊さんは、何度命拾いをされていることでしょう)

 

・本当にがん検診は有効なのか?(50人中3人が異議ありでした)

 

・胃のバリウムで、がんが発見できるのか?

(胃カメラの方が精度が当然高いが、バリウム検査を廃止すると検査技師が失業して

たいへんなことになるから、現状継続中だとか、え~そうなんだ・・・ショック!)

 

医師への袖の下の渡し方まで、

(お金を手紙と一緒に入れて、じっくりあとで読んでくださいと、堂々と渡すなど)

 

コンテンツ、モリモリで、真剣なお話なんですが、楽しめました。(辛坊さんの司会はすばらしい)

 

またその中で、医師が、がん保険について語っていました。

 

まとめると

 

・がんは手術だけでなく、放射線治療、抗がん剤などもありお金がかかる。だから必要。

 

・がんと申告されても、保険金が支払われない、がん保険がある。(保険会社により出る、出ないの差がある)

 

・通院が多いのでそれもカバーしたがん保険がよい(入院よりも通院)

 

こんな感じで、まあ目新しい情報もなかったのですが、

 

一般の方には、このぐらいやさしくシンプルに解説したほうが

いいのだろうな~と思ってみたり・・・。時間も限られていますから。

 

 

で、辛坊さんが、「先生はどんながん保険に入っていますか?」

みたいな質問をされて、先生が

 

「わたしは、がんとなったら、どかん!と支払われる保険に入っています」

とおっしゃり、ピンときました。

 

どか~んだから、100万、とかではないですよね~

 

あ~あれかな?

 

ドクターはがんは、お金がかかることを、一番よく知る人たち

 

がんになったら、1000万、ならなくても、保険料が全額戻るタイプでしょう。

(掛け捨て嫌いな方たちですから)

 

実は、その保険も、このマイナス金利の影響で、売り止めを検討されている模様。

 

あ~ここでもマイナス金利の影響が・・・。

 

ドクターの皆様、がん保険もお早目にご検討くださいませ。

 

 

 

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