山下FPブログ記事

2020.05.27 / ■女性のためのライフプラン

オンライン ライフプラン診断

■女性のためのライフプラン

オンライン ライフプラン診断とは?

コロナ禍の影響で、世の中の働き方が大きく変わりました。

少子高齢化が加速度的に進み、老後不安を抱くのが当たり前だと思います。

将来の見通しがわからず、手探りの中で生活していくのは、

ご不安ではないでしょうか? 

 

その不安を取り除くために、「人生計画」、「ライフプラン」を立て、

予定通りのライフイベントを送れるか確認する事をお勧めしています。

※ライフプランとは?

 

 

今までは、プラン初回面談で、しっかりヒアリングをして2回目でライフシミュレーション結果を印刷して、お渡ししていましたが、

オンライン相談(ZOOM)の普及に合わせ、

60分のオンライン相談時間内にライフシミュレーション結果をご覧いただき、完成したものを後ほどメール送信させていただくことにしました。

 

オンライン相談(ZOOM使用)ですので全国対応です。どうぞご活用ください。

 

 

 

オンライン相談の流れ

 

 

           メールにてお申込み  

     

               ↓

          相談料のお振込み案内メール

 

               ↓

 

            相談料のお振込み

               ↓

 

       ヒアリングシート(WEB入力・送信)

       ※パソコン、タブレット、スマホからご入力

 

               ↓

       オンラインにて、ライフプラン診断(60分)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

相談料金

 

         1万円+税(11,000円)

 

相談時間

 

          60分 

 

 

ライフシミュレーションでわかること

 

・今のような生活で将来、老後破綻しないかどうか?

・今のような貯蓄のペースで老後まで安心して生活できるか?

・マイホーム購入の適正な借入金額

・住宅ローンの債務が老後生活に影響しないかどうか?

・60歳以降のライフプランと資産残高(見込み)

・子供の進路、中高校と私立へ進学する場合にお金が足りるか?

・医学・薬学部、海外留学など高額な教育費の負担ができるかどうか?

・子供2人を私立大学に通わせることができるかどうか?

 

 

 

無料のライフシミュレーションとの違い

 

金融機関などでご自身で入力すれば、

シミュレーション結果を得られますが、

それで安心できますか?

 

もしそれで、満足されるのでしたら

有料のシミュレーションを作成する

必要はありません。

無料シミュレーションは、アドバイスなどありませんから・・・。

 

作成したシミュレーション結果から、

何を「改善」したらよいのか?

ココが一番重要なところです。

 

 

「何のために。シミュレーションをするのか?」

 

 

私は、約20年にわたりシミュレーションを作成してきましたが、

多くの方の場合、「改善の余地」があります。

 

完璧なシミュレーションなどありません。

 

今はいいけど、老後は困るかも? 

老後破綻予備軍もチラホラです。

 

 

問題点を先送りしてしまうと、

「大きな問題」として取返しのつかないことに!

 

また、シミュレーションからは見えない部分、

たとえば・・・

「どんな家を買うのがよいか?」

「実家の空き家と相続問題」

「生活費の内訳・やりくり」

「子供の進路や教育問題」

「資産運用方法」

「退職金運用方法」

「保険の内容・見直し(生命保険・損害保険)

「介護のための住まい」

「子供への贈与・もめない相続対策」など

 

ご自身では、気が付かない「問題点」も多々あります。

 

 

ここがもっと〇〇だったら・・・・

もし〇〇にしたら・・・など

プロの視点での改善点を

早い段階で着手することにより

 

「理想の未来、思い描いた生活」

を手に入れる事が可能です。

 

 

 

 

ライフシミュレーションの見本は?

・キャッシュフロー表(CF表)

・遺族年金

・教育資金

・住宅ローン返済表

資産残高グラフ

改善点のアドバイス・フォロー付き

60分の間に、作成したライフプランシミュレーションの改善点をアドバイスさせていただきます。その後ご質問などありましたら、メールにてお答えいたします。(メールサポート付)

 

よくあるご質問

Q:自分でライフプランシミュレーションに必要な数字を入力できるか?心配です

A:完璧に入力したとしても、ライフプランシミュレーションは必ず誤差があります。もしご入力に迷われる個所がありましたら、オンライン相談時に私とご一緒に埋めていきましょう。サポートいたします。

 

Q:そもそもですが、家計簿などつけておりません。ライフプランシミュレーション可能でしょうか?

A:はい、可能です。家計簿をつけることは今後の課題とし、ライフプランシミュレーション作成には、毎年の貯蓄金額をお調べいただき、その他は支出したものとします。

毎年、今の貯蓄ペースを継続したとしてライフイベント(教育費・老後の生活)にさしさわりないか?安心できるか?などを検証します。

 

Q:ライフプランシミュレーションのパターンを2パターン作成してほしいのですが・・・

A:60分の相談時間内に、入力いただいた数字をもとに私のほうでヒアリングをしながら、完成していきます。別パターンをご希望の場合は、あらためて、別日程で、60分枠をお申込みください。

 

Q:ZOOMの使い方がよくわからないので、オンライン相談が心配です。

A:ZOOMが初めての方でも、安心してお使いいただけます。開始15分前にログインしていただきましたら、使い方もお教えいたします。

 またZOOM初心者の方にはこちらのサイトがわかりやすいので、ご覧ください。

 

 

Q:オンラインよりも、面談で相談したいのですが。

A:ライフプランシミュレーションの入力をWEBでやっていただき、相談をご面談ですることも可能です。(その際は、西宮の事務所にお越しいただくことになります。)

 

 

お申込み方法

メールまたはお電話0798-36-4877(9時~20時)まで

 

 

ご利用されたお客様のお声

 

<埼玉県在住S様 30代 女性>

 

相談してよかったこと

 現状を把握し、将来への見通しが持てました。また、よくわからずに入っていた保険についても、再確認できました。

住宅ローンについても、借り換えや繰上げの考え方などを知ることができました。

 

決意したこと

ライフプラン表を見て、今が貯めどきだと分かったので、貯める仕組みを作りたい。

  そして、お金を貯めるだけではなく、増やす方法も勉強します!

 

ライフプラン表やグラフをみて気づいたこと

 順当に行けばマイナスにはならないことがわかりました。使途不明金を減らして、もっと貯金額や投資に回したいと思いました。

 

このライフプランを受けようか、どうしようか迷っている方に一言

 家庭の状況に合った具体的なアドバイスを頂けるので、とても参考になります。

早く受けることでそれだけ長期に渡って準備ができるので、迷われている方は早い方がいいと思います!

 

 

とても有意義な時間でした!ありがとうございました。元気な赤ちゃんを産めるよう頑張ります。

また、産後にぜひご相談させてください。

 

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