山下FPブログ記事

2019.06.05 / ニュース&トピックス

資産運用は誰に相談しますか?

ニュース&トピックス

資産運用は誰に相談?独立アドバイザーようやく認知

 

資産形成アドバイザー、

資産運用アドバイザーなど

色々な呼び方があるようですが、

 

皆様はどこで、だれに、資産運用についてご相談されますか?

 

特定の金融機関に所属しない

独立金融アドバイザー(IFA)

の存在を御存知でしょうか?

 

独立系資産運用アドバイザー IFAとは?

 

IFAとは、「Independent Financial Advisor」の略称

 

IFAは中立的な立場から

資産形成や金融商品販売を

顧客に助言します。

特定の金融機関に所属しません

 

販売ノルマに左右されず

顧客本位のサービスに徹することが

できるので、ヤマシタは

FPとしてこのIFAを取り組んでいます。

 

日本では

IFAの会社は●●です!といっても

は? 

という感じですが、

アメリカでは、個人にとって身近な存在

対面の金融商品の販売で

全体の半分を占めるそうです(経済新聞記事より)

 

 IFAって正直、大丈夫?

気になるIFAの運用成績ですが、

 

 

金融庁発表の

共通KPI運用損益別顧客比率(投資信託)

をご覧ください。

 

 

 

赤が損している人

緑が得している人

 

上から順番に並んでいます。

 

 

ちなみに

ヤマシタのお取引のIFAは

7番目

 

 

手数料が安いというネット証券よりも

上位です。

 

手数料が安いだけではダメなんです。

中身が大事・・・・。

 

 

 

 

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