山下FPブログ記事

2011.10.07 / ★過去ブログ

ハッピーリタイア・・・・10月分マルマガ発行しました。

★過去ブログ
きゃ~最近、メルマガ発行していない!

お話したいこと、たくさんありますが、

文章にするとなかなか

伝えづらいものがありますね。


年金について10年という長いおつきあいの
のクライアントさんからとのやりとりからの
気づきのお話です。

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FPが語る!ハッピー☆リタイアまであと7300日(20年)達成への道のり 

<難しい言葉はありません。ズバリ、簡単かつ明瞭な言葉で本音トーク!
自分のリタイア後の人生をより豊かに、安心して過ごすには
少しばかりの知恵と行動力さえあれば、OKです。
7300日後があなたと私のゴールです。
自分自身が描く豊かな老後をめざしてともに、がんばりましょう!>


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〇 初めてこのメルマガをお読みになられる方へ

このメルマガは、
今から約20年後に間違いなくやってくる老後の生活を豊かに送りたい
(ハッピー☆リタイアといいます)方のために
今から、なにを考えておくべきなのか、どうしたらよいのか・・・

 資産運用・保険・住宅ローンなどに対し、今やるべきことは何か?

お金を賢く使い、いかに資産を増やしていくかが

実務家FPが日ごろの経験を通してお伝えしていきます。


難しいことはありません。「なるほど・・・そうか!」と気づいていただき、
ゆっくりと行動していただければOKです。



ご相談のご依頼も気軽にお声をかけていただき
FPを上手に利用していただければと思います。



マンションってどうよ・・・住宅ローン四天王としてコラム月2回執筆中!
住宅ローンコラムはこちら⇒  http://www.m-douyo.jp/column/yamashita/

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本日のテーマ

〇 セミナーのお知らせ
○ 年金にあのとき入っておけばよかった・・・個人年金
〇 編集後記
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〇 初めてこのメルマガをお読みになられる方へ

このメルマガは、
今から約20年後に間違いなくやってくる老後の生活を豊かに送りたい
(ハッピー☆リタイアといいます)方のために
今から、なにを考えておくべきなのか、どうしたらよいのか・・・

 資産運用・保険・住宅ローンなどに対し、今やるべきことは何か?

お金を賢く使い、いかに資産を増やしていくかが

実務家FPが日ごろの経験を通してお伝えしていきます。


難しいことはありません。「なるほど・・・そうか!」と気づいていただき、
ゆっくりと行動していただければOKです。



ご相談のご依頼も気軽にお声をかけていただき
FPを上手に利用していただければと思います。



マンションってどうよ・・・住宅ローン四天王としてコラム月2回執筆中!
住宅ローンコラムはこちら⇒  http://www.m-douyo.jp/column/yamashita/

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〇 いちばん得する保険の知識  11月23日(祝日)開催のお知らせ
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いちばん得する保険の知識   開催のお知らせ


11月23日 祝日 

16時30分~18時30分

エル大阪詳しい場所はこちら
http://www.f-academy.jp/page/eruosaka.html

主催 
日本ファイナンシャルアカデミー

受講料  3,000円



お申込みはこちら
http://www.f-academy.jp/school/fss_hoken.html

こんな人におすすめします!

・毎月の保険料が高いなとお感じの方
・生命保険の仕組みを理解されたい方
・「公的な保険」と「民間の保険」について理解されたい方
・生保レディと打ち合わせをする前に基礎知識をつけておきたい方


これから、保険の見直しを考えている方必見!
たのしく、わかりやすくお話します。
お気軽にご参加ください。


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「年金にあのとき入っておけばよかった・・・個人年金」
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この仕事をはじめて、なんと10年!

自分ではあまり意識していないのですが、
ときどき、え~10年たった?!
と驚かされる出来事があります。

保険の代理店を始めて間もなかったころの
長いおつきあいのお客様からある日電話が・・・・

「ヤマシタさん、年金に入りたいのですが・・・」

「そうですか?毎月、おいくらぐらい積立されますか?」

「本当は、1万円ぐらい積立したいけど、それじゃ足りないみたいね~
 10年前、ヤマシタさんが勧めてくれた時、ほらあの時、入っていればよかったわ~」

「あの時って10年前?・・・・」
(ゴメンナサイ!まったく覚えていません 汗) 


10年前・・・
私はおそらくその方に年金を勧めたのでしょう。
でもお子さんの教育費とか他に入用があって、
加入されなかったのですが、
ずっと、気になっていらっしゃったのですね。



10年前は39歳・・・
実際に年金設計をしてみると

39歳から60歳まで1万円の掛金で
60歳~70歳までの10年間
年間30万円の年金を受取ることができます。



今49歳なので
設計してみると
49歳~60歳まで2万1千円の掛金で
60歳~70歳までの10年間
年間30万円の年金を受取ることができます。


10年前に加入していたら、掛金は1万円だけど
今加入するとなると、2倍の2万1千円!

※保険会社によっては、60歳まで掛金を払い込んでも
65歳にならないと年金がもらえないものもあります。

掛金が2倍になっちゃったので
あのときは、入っておけば・・・
と後悔されたのでしょう。


ご家族の保障で優先順位をつけると
どうしても老後の生活保障は最後に
なってしまいます。

「ないがしろ」にしているのではなく
手が回らないのが実情


こんなことなら
もう一歩踏み込んで
あの時、
家計簿の見直しから
1万円をひねり出すよう
一緒に考えればよかったのでは?
と申し訳ない気持ちになりました。


どこまで、実行サポートするかも
難しいところでもありますが。

あれから、10年、
当時よりも益々厳しい経済情勢が続いています。

少しずつでもよいので、
コツコツ始める、準備することが
大事と痛感しています。




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編集後記
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ひさしぶりのマルマガ発行です。(ごめんなさい!)

フラット35Sの住宅ローン優遇が終わり、
生保4社の合併が終わり、
もう、片付けなくてはいけないことばかりで
本当に忙しかったです。

仕事をしすぎると、運動不足になり
これは大変!と
タニタのカロリズム(活動量計)を購入し
首にぶら下げています。

かわいくて、おしゃれで気にいりました!


ちなみに
今日の歩数は2684歩!
目標は5000歩なのに・・・・

ウオーキングがんばらないと!(泣)



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住宅ローンや教育費、老後の資金が心配な方・・・・・
これを機会に、ライフプランの見直し・点検をしませんか?

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