山下FPブログ記事

2009.02.25 / ★過去ブログ

FPが語る!ハッピー☆リタイアまであと7300日(20年)達成への道のり

★過去ブログ
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FPが語る!ハッピー☆リタイアまであと7300日(20年)達成への道のり 

<難しい言葉はありません。ズバリ、簡単かつ明瞭な言葉で本音トーク!
自分のリタイア後の人生をより豊かに、安心して過ごすには
少しばかりの知恵と行動力さえあれば、OKです。
7300日後があなたと私のゴールです。
自分自身が描く豊かな老後をめざしてともに、がんばりましょう!>


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〇 初めてこのメルマガをお読みになられる方へ

このメルマガは、
今から約20年後に間違いなくやってくる老後の生活を豊かに送りたい
(ハッピー☆リタイアといいます)方のために
今から、なにを考えておくべきなのか、どうしたらよいのか・・・

 資産運用・保険・住宅ローンなどに対し、今やるべきことは何か?

お金を賢く使い、いかに資産を増やしていくかが

実務家FPが日ごろの経験を通してお伝えしていきます。


難しいことはありません。「なるほど・・・そうか!」と気づいていただき、
ゆっくりと行動していただければOKです。



ご相談のご依頼も気軽にお声をかけていただき
FPを上手に利用していただければと思います。



マンションってどうよ・・・住宅ローン四天王としてコラム月2回執筆中!
             こちらもご参考に

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本日のテーマ
〇 FP継続研修(6単位)3月8日(日)28日(土)セミナー講師を務めます。
〇 最近の住宅ローン事情
〇 編集後記
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〇FP継続研修(6単位)3月8日(日)28日(土)セミナー講師を務めます。


 FP(ファイナンシャル・プランナー)につきましては、
日本ファイナンシャルプランナー協会認定の継続研修を決められた
期間に単位を取得しないと、資格を更新することができません。

3月は2回、その継続研修の講師をわたくしが、務めさせていただきます。
もし、このメルマガ購読の方でFPの単位取得予定の方は、ぜひご参加くださいね!

●「FPに相談してよかったと感謝される生命保険の見直し相談のコツ」

日時 3月8日(日)10時~17時 リスクと保険の6単位

場所 大阪市中央区農人橋 1丁目4-31 イマス谷町ビル6F
   株式会社 プロFPJapan セミナールーム

内容

1・・・生命保険証券分析と顧客への説明ポイント

2・・・面談時に即、解説できる!必要保障金額の出し方・考え方

3・・・医療保険・がん保険のアドバイスと設計

4・・・具体的な見直しの例&よくある質問

1では、実際に保険証券を見ながら顧客にわかりやすく、説明するための
生命保険の作図をしてもらいます。最も相談の多いパターン3つをご用意しています。

通常の生命保険相談会で、必要保障金額まで提示することはありませんが、
個別相談で予約が入っているなどのときに、計算できると良いでしょう・・
それを2で学習します。

3では、百花繚乱?の医療保険・がん保険を選択する上でのポイントや入院給付
日額の理論的根拠など、

4では、具体的な見直しの例やよくあるご質問をお話します。

お申し込みはこちらから・・・ビジネス教育出版社
http://www.bks.co.jp/seminar/s03/RSK-YUKIKO-YAMA-20090308.html


●「FPに相談してよかったと感謝される住宅購入相談のコツ」

日時 3月28日(日)10時~16時30分 ライフプランニングの6単位

場所 大阪市中央区農人橋 1丁目4-31 イマス谷町ビル6F
   株式会社 プロFPJapan セミナールーム


住宅購入の資金計画のポイント、中古マンションの選び方、
住宅ローンの選びの注意点、
無理なくできる返済金額の考え方、住宅ローン減税
など、顧客が勘違いしそうな点を中心に講義を進めてまいります。

お申し込みはこちら・・・ユーキャン

http://www.u-can.co.jp/topics/seminar/fp/3/FPP3A.html#

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〇 最近の住宅ローン事情
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最近のお話では、住宅ローンを購入者に提案する銀行では、ほとんど「変動」金利

を勧められているようです。

窓口の女性

「ぜったいお得です!もし、また金利が上がれば、いつでも変更可能ですっ!」


お客様

「でも全額変動では、ちょっと不安なので、長めのやつ出してもらえませんか?」


窓口の女性

「長期固定だと、割引が少ないですよ~」


お客様

「いいんですっ! 出してみてください!」



怒り心頭で、この客様は私のところへ相談に来られました。
さすがに、わたしもあきれましたね。

この銀行は、数年前に、日銀が利上げをしたとき、

新興の住宅街にチラシばら撒いて
長期固定金利に借り換えしろ~と
キヤンペーンやお宅訪問していた銀行です。

今度は、変動金利ですか・・・

とにかく、銀行としては、

住宅ローンを利用するお客さまは
焦げ付く確率が企業よりも低い優良顧客

とにかく囲いこみたい、融資をしたいのでしょう・・・・

でもこの相談に来られたお客様は、おそらく5千万円、
借入れをする方なので、
もう少しリスクを取らないでいいよう、
考えてあげてもよさそうじゃないでしょうか?

この世界的な不況が収まったとき、
世の中の金利が少し金利が上昇すると、
他行に負けじと
この銀行は固定金利への借り換えキヤンペーン
を再び開始するでしょう・・・



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編集後記
いま、雑穀にはまっています!

花粉症やアトピーで悩んでいる方、多いです。
私の周りにも、この時期、苦しそうにしていらっしゃる方・・
また、お子さんのアトピー・・・食事制限大変ですよね。

代替食品として雑穀が見直されています。

雑穀には、鉄分やミネラルマグネシウムなど豊富にあることや、
抗酸化物質の作用により、老化を防ぐ役割があります。
しいては、三大成人病を予防する、アルツハイマーを予防できる・・

すごいと思いました!

知れば知るほど、面白くどんどん雑穀を広めたいです!


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住宅ローンや教育費、老後の資金が心配な方・・・・・
これを機会に、ライフプランの見直し・点検をしませんか?
生命保険診断・ライフプラン・住宅ローン相談・家計診断のお申し込み受付中。

山下FP企画 0120-715-396(非通知・携帯ご利用できません)までお気軽に
お申し込み、お問い合わせください。(HP)http://www.yy-hoken.com/

☆☆保険の見直しセミナー、住宅ローンセミナー、
ライフプランセミナー等企画にあわせて、講演いたします。
企画提案段階で、必要な講師プロフィールをお送りいたしますので
お気軽にお申し出ください。

お申し込み先  山下FP企画 
0120-715-396(非通知・携帯ご利用できません)
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