資産運用は誰に相談しますか？ | 西宮・大阪のお金の先生【山下FP企画】

資産形成アドバイザー、

資産運用アドバイザーなど

色々な呼び方があるようですが、

皆様はどこで、だれに、資産運用についてご相談されますか？

特定の金融機関に所属しない

独立金融アドバイザー（ＩＦＡ）

の存在を御存知でしょうか？

ＩＦＡとは、「Ｉｎｄｅｐｅｎｄｅｎｔ　Ｆｉｎａｎｃｉａｌ　Ａｄｖｉｓｏｒ」の略称

ＩＦＡは中立的な立場から

資産形成や金融商品販売を

顧客に助言します。

特定の金融機関に所属しません

販売ノルマに左右されず

顧客本位のサービスに徹することが

できるので、ヤマシタは

ＦＰとしてこのＩＦＡを取り組んでいます。

日本では

ＩＦＡの会社は●●です！といっても

は？　

という感じですが、

アメリカでは、個人にとって身近な存在

対面の金融商品の販売で

全体の半分を占めるそうです（経済新聞記事より）

気になるＩＦＡの運用成績ですが、

金融庁発表の

共通ＫＰＩ運用損益別顧客比率（投資信託）

をご覧ください。

赤が損している人

緑が得している人

上から順番に並んでいます。

ちなみに

ヤマシタのお取引のＩＦＡは

７番目

手数料が安いというネット証券よりも

上位です。

手数料が安いだけではダメなんです。

中身が大事・・・・。