西宮・大阪のお金の先生【山下FP企画】
「社長が生涯現役」「最後まで第一線で」は人生１００年時代のお手本ですが、いつかは完全リタイアする「ご勇退」がどなたにも訪れます。
社長の引退時には、会社にしっかり「資産」を残し「健全な財務体質」にし引き渡すと同時に、長年苦楽を共にした奥様やご家族と「有意義な時間やライフイベント」で何の心配なく
余生を過ごすことが理想ではないでしょうか？
社長ご自身は、なんとなくこのようなイメージをお持ちですが、日常は？といいますと、会社の経営に集中するあまり、リタイア後の社長自身の生涯設計、ライフプランを考えていない方が多くいらっしゃいます。
ライフプランを作成すると、いつまでに、いくらあれば、そのライフイベント、夢は達成できるのか？具体的な数字がわかりますで、達成は必ずできますし、そのスピードは加速します。
ライフプラン診断の流れ
目標のゴール設定と整理
社長ご自身が不安感じていることやお悩み、理想の姿などをヒアリング、整理していきます。
相談件数２０００世帯の経験豊富なＦＰより様々な視点からヒアリングしますので、短時間で効率的に明確な本当のゴールを設定できます。
現状把握
ライフプラン、CF（キャッシュフロー）表作成前に、社長個人の家計（P/L）資産状況（B/S）を確認します。（現状把握）
リスクマネジメント
社長個人の保険、法人で加入し受取予定が社長個人やご家族受取のものも合わせ総合分析いたします。個人と会社の双方を同時に分析することにより、
保険の過剰や不足がわかり保険加入し過ぎで手残り資産が減らないよう防止できます。
また社長の万が一の場合や働けなくなった場合、老後の介護費用までトータルでルス区マネジメントします
資産形成プラン
社長個人名義で新ＮＩＳＡ制度を活用した資産形成、会社名義では、営業外収益を生み出す
資産形成を行い、社長の役員報酬の確保を目指します。
終の棲家（住まい）の設定
人生終盤、最後はどこでだれと暮らすのか？もしも認知症や介護状態なった場合、子供に迷惑をかけない暮らし方を想定し、必要なプラン、住まい方を設定します。遠い先の話もしれませんが、先手必勝…早い段階でプランニングすることにより、費用対効果が高まります。
ライフプランシミュレーション作成
ステップ①～⑤に基づいてＣＦ表作成、目標に達成するイメージの確認です。検討事項がさらにあれば、再度改善策を提示。
ファイナンシャルプランの実行サポート
プランを実行するにあたり、どのようなサポートを行うのか？必要に応じて士業と協力しながら金融商品の紹介を行います。
事業計画とライフプランニング、個人の資産構築を行い万が一の備えと今後の目標が達成るようサポートします。
コンサル料金
３か月契約、６か月契約、１年契約がございます。
またオーダーメイドでお見積りいたしますので、まずは無料相談をお申込みください。
お申し込みの流れ
お電話、または、お申込みフォームから無料相談にお申し込みください。
まずは、御社の状況をヒアリングさせていただければと思います。
当方でお役立てできることがございましたらご提案させていただきます。
また、無理な営業は致しませんのでご安心ください。