公務員のマネー相談

教職員組合の団体保険に加入しているので、これでよいと思っていましたが、退職以降の保険については考えていませんでした。 65歳で保険と卒業するのなら、それでも良いが、また新しく保険を探すことは現実的でないと指摘され、なるほどと思いました。 山下さんの保険のコンサルは、このままの場合のメリット・デメリット、変更した場合のメリット・デメリットを教えてくれたうえで 私たち夫婦がどの選択が自分に一番合っているか？一緒に考えてくれるので助かります。家計の相談から保険の見直し、そして積立投資 まで、順番に何回も説明してくれて、安心できました。特にiDeCoはどうしたらいいか？アドバイスがないとできませんでした。

山下さんの本、公務員のお金の教科書を読んでコンサルを申し込みました。夫婦共働き公務員ですので、住宅ローンの借りすぎがとても心配 でした。贅沢な家ではないのですが、この辺は土地が高くどうしても5000万円を超えてしまいます。自己資金をどのぐらい使い、ローンを 組めばいいのか見当がつかず困り果ておりました。子供の教育資金を貯めながら、住宅ローンを返済する・・・ライフプラン&マネー計画 を作りらないとわかりませんね。というアドバイスは納得でした。長く返済してく住宅ローンなので、家のために子供の教育を我慢させたり 老後の生活が心配になるのは嫌でしたから。結局、親の資金援助がおおいに役立ちました。シミュレーションをしないでいると将来困るかも ということがわからないので、自分たちだけで購入していたと思います。住宅資金贈与を利用して良かったです。ありがとうございました。

思いがけず、祖母の資産を相続しました。現金ではなく投資信託でした。これをそのまま保有して良いのか？それとも売却した方がいいのか よくわからず山下さんに相談しました。単に増えればいいのではなく、ゴールを決め、それにあった商品えらびは、最後だと言われ、納得 でした。以前銀行で、いきなり1000万円の投資信託を勧められびっくりしましたので。長期で長い目で、お金を育てていくというやり方に 自分でも不安なくできそうです。ありがとうございました。