山下FPブログ記事

2017.01.20 / ★ 確定拠出年金(DC)

資産運用相談 1万円をご利用いただいたNさんのご感想

★ 確定拠出年金(DC)

駆け込み

 

 

 

 

 

 

 

● 西宮市にお住まいのN様

(N様は、会社で確定拠出年金の選択をどうしたらいいかということで

ご相談に来られました。)

 

 

 

● ご相談いただく前と後ではどのようにお気持ちが変化されましたか?

 

 

ご相談前 ニュース等で色々な情報を一方的に受けるだけなので、

知識もない自分のような人は 言われるがままに、行動しがちで、

一度専門家に相談したいと思いました。 

相談後 専門家に相談して、

自分の行動に納得を持ってできると思いました。

 

 

 

 

● 相談してよかったと思うことはなんですか?

 

アドバイスをいただき、前に進めたこと。

自分たちだけでは

何かしなければと思いつつ

そのままズルズル行っていたと思いますので。

 

 

 

 

 

 

● 山下FPに相談しようか迷っている方にアドバイスをお願いいたします。

 

なんとなく将来が不安・・・

でも何をすればいいかわからない方はたくさんいると思います。

 

めんどくさがらずにセミナーを聞いたり、

相談することで、自分も安心できるし、

考え方も変わるので、

迷われている方には強く、オススメいたします!

 

 

 

 

 

 

Nさん、ご協力ありがとうございました。

私はその方が自立して、ご自身で適正な判断と行動ができるよう

サポートしたします。

良い話をきいたなあ・・・・ぐらいの感動では

人は行動しません。

行動しないと、結果は変わらないので、

マイナスはマイナスのままです。

そうならないように、

わたくしとご縁をいただいた方には

全力でサポートさせていただきます。

 

 

 

 

 

2016.08.31 / ★ 確定拠出年金(DC)

確定拠出年金のための投資教育が活発化

★ 確定拠出年金(DC)

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来年1月から個人型確定拠出年金(DC)の加入対象者が、

ほぼすべての現役世代に広がり、

株式や債券、外貨などによる資産運用に初めて接する人が増えます。

そこで、東京証券取引所が9月から初心者向けの講座を拡充し、

日本証券業協会が大学への出張授業を増やすなど、

証券業界が投資教育の裾野をさらに広げようと動き出しています。

東証は、9月に「ライフプランとお金の活かし方」と銘打った特別講座を始め、

投資経験がほとんどない初心者向けにETFの活用法などを教えます。

 

 

日証協は今年度、資産運用講座を全国50会場(前年は32会場)で開きます。

地方自治体や共済組合などで、職員向けに投資教育のニーズが高まっており、

長野市や宮崎市など初めて開催する地方都市も多くあります。

新入社員にも確定拠出年金を取り入れる企業が増えるため、

日証協は大学への出張授業を110件と前年より1割増やすなど、

将来の投資家育成のため学生向けの投資教育も活発に推進しています。

山下FP企画のできることメニューに 「資産運用相談」 があります。 くわしくは、こちら 

 

 

公的年金があてにならない時代、

自助努力の受け皿として、

国は「確定拠出年金」制度を設け、

税金負担の軽減という国ならではのサービスを 提供しています。

投資の「い・ろ・は」から、

ご自身にとってぴったりの投資スタイル・商品とは?などなど お気軽に、ご相談くださいね!

2016.07.15 / ★ 確定拠出年金(DC)

勇気を出して・・・個人向け確定拠出年金、お手続き~商品選びまで

★ 確定拠出年金(DC)

 

投資は、はじめて・・・・でもやらなくちゃ!というAさま

 

個人向け確定拠出年金、お手続き~商品選びまで

アドバイスいたしました。

 

「株~わ~怖い!わからない!」と不安だったAさんでしたが、

 

私・・・

 

 

「公的年金をあてにした老後のプランはもっと怖いです。」

 

「2025年問題・・・人口が減少するも75歳以上は増えつづける」

 

「インフレと円安、円預金だけでは、対応できない」

 

など、投資の必要性をお伝えした中で、

 

今回、個人向け確定拠出年金を申込む!と決断されたのですが、

 

 

 

 

ネット証券から、がんばって資料を取り寄せたものの、

 

「書き方わかんない」

 

「いっぱあって、どれをえらばべいいかわからない」

 

 

 

 

 ということで、ここに○、ここに印鑑、ここに会社のゴム印と印鑑押してもらってね!

 

と一緒に、書類の記入を完成しました。

 

 

 

 

 

「できた~」「あ~よかった!」

 

これで、一歩踏み出せましたね。Aさま

 

 

 

 

 

投資の世界にようこそ!という感じでしょうか

 

 

 

その投資したお金はAさんが頑張って働き終わったあとに

 

太って大きく成長して帰ってくらからね。

 

お楽しみにね!

 

 

ご相談はお気軽に!

 

 

 

 

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